"Wir schaffen WERTE, wenn Ihnen WERTE wichtig sind"
"Wir schaffen WERTE,wenn Ihnen WERTE wichtig sind"

Das Herzstück unsere Beratung - FINANZ.plan

Das Vermögen ist ein ganz wesentlicher Bestandteil unseres Lebens und das Leben wiederum hat einen entscheidenden Einfluss auf das Vermögen. Die Kunst und Herausforderung ist es, durch intelligente Planung und Vorausschau beides in eine perfekte Balance zu bringen. 

 

Die Finanzplanung gibt Ihnen hierfür eine ganz entscheidende Hilfestellung.

 

Zuerst möchten wir an dieser Stelle den Begriff der Finanzplanung nochmals kurz erläutern, da er leider sehr oberflächlich Anwendung findet. Eine Finanzplanung ist die Vernetzung all Ihrer Vermögensbestandteile und deren Bewertung. Es werden dafür alle Konten, Depots, Versicherungen und Vorsorgepositionen, alle Immobilien, Beteiligungen und Unternehmenswerte erfasst. Nur dann kann eine ganzheitliche und vernetzte Betrachtungsweise stattfinden.

 

Wir arbeiten auf diesem Gebiet mit einer am Markt führenden Beratungssoftware, die uns in die Lage versetzt Ihr Vermögen in allen Facetten zu erfassen und die Liquiditätsströme in der Zukunft, bei unterschiedlichsten Szenarien, zu simulieren. Dadurch erhalten Sie einen optimalen Einblick in Ihre derzeitige Vermögensstrategie und wir können Ihnen aufzeigen, ob die gewählte Strategie zu Ihren definierten Planungen passt.

 

"Die Finanzplanung ist das Herzstück unserer Beratungsdienstleistung. Mit der am Markt führenden Software analysieren wir Ihr gesamtes Vermögen und liefern Ihnen Antworten auf Ihre individuellen Fragen"

Christopher Kramer - Certified Financial Planner

Ein Finanzplan kann Ihnen wertvolle Antworten liefern: 

 

  • wie hoch ist die Rendite meines Gesamtvermögens nach Steuern 
  • wie stellt sich meine Vermögens- und Liquiditätslage im Risikofall dar (Berufsunfähigkeit, Pflegefall oder Ableben) 
  • wie hoch ist mein Vermögen und wie setzt es sich zusammen
  • wie ist meine Nachfolge geregelt und wie sind die erbschaftssteuerlichen Konsequenzen daraus
  • verzinst sich mein Vermögen adäquat zum eingegangenen Risiko
  • wann bin ich schuldenfrei
  • habe ich Klumpenrisiken und wie kann ich diese vermeiden
  • wie wirkt sich eine 0,5 %ige Rendite-/Kostenoptimierung langfristig auf mein Vermögen aus
  • passt die gewählte Risikostruktur zu meiner Lebensplanung und auch zu meinem Sicherheitsbedürfnis
  • habe ich steuerlichen Optimierungsbedarf
  • welchen Betrag erhalte ich an meinem ersten Rentenmonat auf mein Konto
  • wie wirken sich die Nullzinspolitik oder Inflationsentwicklungen auf meine Vorsorgesituation aus
  • wie lege ich mein Geld sinnvoll an
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